Prověřte klienta. Pochopte souvislosti.

AML/CFT platforma · Slovensko a Česko

Před podpisem chcete znát víc než jméno.

Kdo stojí za firmou, kdo ji zastupuje a co je ještě potřeba objasnit? AMLUM připravujeme jako AML/CFT platformu pro organizace s povinností prověřovat klienty na Slovensku a v Česku. Souvislosti patří k sobě, abyste se měli o co opřít při rozhodování.

Domluvit představeníPodívat se na příklad
Znáte AML? Přejděte k funkcím →

Jeden případ. Pět vrstev souvislostí.

Automatická prohlídka. Při výběru vrstvy dostanete čas na čtení.

Identita klienta

S kým uzavíráte obchod? Firma nebo člověk má vlastní identitu, kterou potřebujete spojit se správným případem.

Vlastnické souvislosti

Kdo firmu vlastní nebo ovládá? Vztahy mohou vést přes další společnosti až ke konkrétním lidem.

Rizikové signály

Prověření sankčních shod a politicky exponovaných osob: lidí s významnou veřejnou funkcí. Shoda jména ještě není potvrzená totožnost.

Riziko v kontextu

Které okolnosti si zaslouží pozornost a proč? Hodnocení má vycházet z podkladů a vést ke konkrétnímu dalšímu kroku.

Historie a vývoj

Co se změnilo a z čeho jste vycházeli dříve? Podklady, úkony a rozhodnutí mají zůstat dohledatelné.

Podklady vybrané vrstvy

V tejto vrstve

Typ subjektu
Klient A · Právnická osoba
Kontext preverenia
Obchodný prípad
Zdroj
Register a dokument klienta

Modelová ilustrace připravovaného produktu. Nejde o živá data.

Vyberte vrstvu a prozkoumejte její souvislosti.

Klient a obchodní případDůkazy u konkrétních zjištěníDůvody a následný postupHistorie rozhodnutí

Ilustrativní příběh

Co se skrývá za jménem firmy?

Jednáte s jedním člověkem. Obchodujete s firmou. A za ní mohou být další vlastníci. Podívejte se na souvislosti.

Víte, s kým jednáte. Kdo je za společností?

Ve vlastnické větvi je další společnost. Zástupce a vlastník jsou různé role.

Za společností B zůstává otevřená otázka skutečné kontroly.

Klient ASpolečnost, se kterou jednáte
Osoba BJedná za klienta
Společnost BVe vlastnické struktuře
Vlastnická větevKdo je za firmou?
Skutečná kontrolaKoho je ještě potřeba zjistit?
Další krokOdkryjte vlastnickou větev
ZastupováníVlastnická vazba

Jméno je začátek. Ne celý obraz.

Klient A je společnost. Osoba, se kterou jednáte, ji zastupuje. Tyto dvě identity potřebujete propojit, ne zaměnit.

Rozlišit lidi a role

Člověk u stolu nemusí být vlastník.

Osoba B jedná za klienta. Společnost B je ve vlastnické struktuře. Dvě různé vazby znamenají dvě různé otázky.

Porozumět vlastnictví

Víte, kde pokračovat.

Za další společností ještě potřebujete zjistit skutečnou kontrolu. Otevřená otázka zůstává viditelná, dokud ji podklady nepomohou vyřešit.

Propojit otázku s podklady

Jasnější obraz klienta: kdo je přítomen, v jaké roli a co ještě prověřit.

Co právě řešíte?

Vyberte okamžik, který znáte ze své práce. Na modelovém případu uvidíte, co má smysl prověřit jako první.

Jiný podepisujícíZměna vlastnictvíNález nedoplatku

Co chcete vědět o klientovi

Za názvem firmy jsou konkrétní otázky.

Vyberte si tu, která je důležitá pro váš obchod.

S kým opravdu jednáte

Zástupce může jednat za firmu, aniž by ji vlastnil. Podívejte se, jak tyto role rozlišit.

Poznat lidi v případu

Co máte podložené

Dokument ve složce ještě nemusí vysvětlit, co bylo ověřeno. Spojte ho s konkrétní odpovědí.

Zjistit, co doklad prokazuje

Když pokračuje kolega

Aby kolega rozuměl i vašemu rozhodnutí.

Dokumenty řeknou jen část příběhu. Kolega potřebuje vědět i to, co bylo ověřeno a proč jste se rozhodli právě takto. Na tomto propojení stojí navrhovaná historie AMLUM.

Jak kolega naváže
Do hloubkyOd prvního setkání k jasnému pokračování.

Jak byste s AMLUM pracovali

Od prvního setkání k jasnému pokračování.

Nejprve lidé a obchod. Potom ověření, rozhodnutí a informace pro toho, kdo pokračuje.

  1. Poznat klienta

    S kým obchodujete a co společně řešíte.

  2. Ověřit údaje

    Co potvrzují podklady a co ještě chybí.

  3. Vidět souvislosti

    Kdo firmu zastupuje a kdo za ní stojí.

  4. Rozumět riziku

    Které okolnosti potřebují vaši pozornost.

  5. Vědět, co dál

    Co doplnit a kde má rozhodnout člověk.

  6. Navázat později

    Kolega najde i důvod, nejen výsledek.

Projít celou cestu případu

Rozsah úkonů závisí na právním profilu, službě a případu.

Do hloubkyOtevřete i pravidla za hodnocením.

Pro odborníky

Otevřete i pravidla za hodnocením.

Potřebujete znát metodiku, podklady a hranice hodnocení? Na samostatné stránce najdete princip Risk Engine i navazující povinnosti.

Metodika a odborný rozsah

Hodnocení nenahrazuje odborná a zákonem vyžadovaná rozhodnutí.

Začněme situací, kterou znáte.

Řekněte nám, čemu se věnujete nebo co potřebujete vědět o klientovi. Na ukázce projdeme přístup AMLUM i jeho aktuální možnosti.

Domluvit představení