AML/CFT platforma · Slovensko a Česko
Lidé a zastupování
Jednáte se zástupcem, smlouvu ale uzavírá společnost. Potřebujete znát oba i rozsah oprávnění. V AMLUM mají zůstat tyto role oddělené, s podkladem k tomu, co si potřebujete ověřit.
Osoby v souvislostech
Společnost se zástupcem, samostatný klient a nezletilý: vyberte situaci a podívejte se, koho je třeba rozlišit.
Ilustrace identit a zastupování
Modelový realitní obchod: klientem je společnost, jednání vede jiná osoba.
Posoudit důvod a rozsah pro konkrétní úkon.
KontextIdentita zmocněnce a jeho oprávnění patří k zastupování. Vlastnictví a kontrola zůstávají samostatnou otázkou.
Identifikace osoby se posuzuje spolu s účelem a okolnostmi případu.
Otázky podle relevantního právního profilu.
KontextPotřebné údaje vycházejí z konkrétní situace; samotné vyplnění jména prověření neuzavírá.
Při zastupování nezletilého je třeba zachovat identitu obou osob i jejich vztah.
Podklady podle případu a právního režimu.
KontextÚdaje zástupce nenahrazují identifikaci klienta. Důležité je také to, na jakém základě za něj jedná.
Zvýrazněná pole ukazují, co se oproti předchozímu stavu změnilo.
Modelové osoby a vztahy. Ukázka neprovádí právní posouzení ani ověření dokladů.
Začátek případu
Společnost se zmocněncem potřebuje jiné vysvětlení než člověk, který jedná sám za sebe. AMLUM má vybírat otázky podle služby a situace; odborný rozsah určuje i země a právní profil.
Vaše organizace prověřuje klienta. Zástupce za něj jedná. Jeho doklad proto nenahrazuje identifikaci samotného klienta.
Od údajů k prověření
Kdo člověk je, k čemu má oprávnění a kdo firmu vlastní jsou odlišné otázky.
K údaji patří zdroj, datum a výsledek ověření. Samotné jméno či číslo dokladu nevysvětluje provedenou kontrolu.
Jak se údaj propojuje s důkazemJednatel, zmocněnec, opatrovník i zákonný zástupce potřebují doložený důvod a rozsah jednání. Název role nestačí.
Vlastnictví a kontrola jsou dalším předmětem prověření. Funkce jednatele automaticky neznamená postavení skutečného majitele.
Prozkoumat vlastnictví a skutečné majitelePřipravovaný postup zohledňuje právní profil, službu, typ klienta a okolnosti případu. Otázky mají vycházet z toho, co je relevantní pro konkrétního klienta a obchod.
Právní důvod, rozsah a aktuálnost oprávnění posuzuje oprávněná osoba. AMLUM navrhujeme pro přiřazení podkladů a zachování výsledku tohoto posouzení, bez automatického právního potvrzení listiny.
Jednáte s majitelem, jednatelem nebo někým, kdo firmu zastupuje? Na modelové situaci ukážeme, proč na tomto rozdílu záleží.
Domluvit představení