AML/CFT platforma · Slovensko a Česko

Co zjistíte

Poskládejte si obraz o klientovi.

Název firmy je začátek. Lidé za ní, dokumenty i konkrétní obchod doplňují obraz. AMLUM navrhujeme tak, abyste tyto souvislosti nemuseli pokaždé skládat z oddělených záznamů.

Domluvit představení

Ilustrativní příběh

Informace máte. Souvislosti hledáte.

Co se vyplatí vědět o budoucím partnerovi? Sestavte si obrázek jedné firmy ze čtyř různých podkladů.

DokladyIdentifikace firmy

Dluhy a nedoplatkySociální a zdravotní pojištění

ExekuceZáznam o řízení

Stav firmyZápis v rejstříku

Společnost A

Zdroj a datumRozsah záznamuCo je třeba ověřit

Výpis uvádí likvidaciExekuce · ověřit shoduPojistné · doplnit podklad

Modelové podklady k 14. 10. 2026 · Slovensko

Každý zdroj odpovídá na jinou otázku.

Doklad pomůže určit firmu. U nedoplatku vás zajímá, kterého pojistného a období se týká. Exekuční záznam i stav firmy v obchodním rejstříku vyžadují samostatné ověření.

Jak ověřit, co podklad dokládá

Který údaj potřebujete potvrdit dnes?

V modelovém výpisu je firma v likvidaci. U exekučního záznamu je třeba ověřit totožnost firmy i současný stav řízení. Dokud chybí podklad od pojišťovny, otázka nedoplatku zůstává otevřená.

Jak nález vstupuje do posouzení

U každého zjištění záleží na zdroji, datu a rozsahu. I když v jednom seznamu záznam nenajdete, celková zadluženost firmy zůstává otevřená.

Lidé za obchodem

Nejprve vědět, s kým máte co do činění.

Člověk při jednání, společnost na smlouvě a její vlastník nemusí být tentýž subjekt.

Kdo může za klienta jednat

Doklad totožnosti řekne, kdo člověk je. Oprávnění vysvětlí, za koho a v jakém rozsahu může jednat. Důležité u zástupců i nezletilých klientů.

Rozlišit klienta a zástupce

Kdo je za názvem firmy

Vlastnická cesta může pokračovat přes další firmy. Potřebujete vidět, kam vede a čím je každá vazba podložena.

Prozkoumat vlastnické vztahy

Fakta v souvislostech

Potom rozumět tomu, co jste zjistili.

Shoda jména, dokument i platba získají význam až ve správných souvislostech.

Co je skutečně ověřeno

Shoda v seznamu může patřit jinému člověku. Dokument může být starší než zjištění. Při prověřování proto záleží na identitě, zdroji a čase.

Podívat se na význam prověření

Jak platba souvisí s obchodem

Účastníci, účel a původ prostředků podle okolností patří k příběhu klienta. Pozdější změna může vyžadovat nové posouzení.

Podívat se na obchod z více stran

Rozhodnutí a pokračování

A vědět, na čem stojí další postup.

Závěr potřebuje důvod. Tým potřebuje vědět, co už bylo provedeno a kdo pokračuje.

Riziko, které lze vysvětlit

Risk Engine má spojit hodnocení s okolnostmi, které rozhodovaly. Odborný detail zahrnuje doplnění údajů, zvýšenou péči, schválení i revizi podle případu.

Otevřít důvody a metodiku

Práce, na kterou lze navázat

Historie má uchovat původní zjištění i důvody změn. Přístup, zpracování a schvalování se rozlišují podle role a organizace.

Podívat se na změny a práci týmu

Rozsah úkonů vychází z právního profilu, služby a případu. Odborná a zákonná rozhodnutí zůstávají odpovědným osobám.

Co si ujasnit před představením

Máme tabulky a složky. Proč zkoumat AMLUM?

Pokud z nich snadno zjistíte, co bylo ověřeno a proč, plní svou roli. AMLUM připravujeme pro situace, kdy se tyto souvislosti hledají napříč záznamy. Při představení se podíváme na váš způsob práce a na to, zda by vám propojený postup přinesl hodnotu.

Které registry a zdroje budou připojené?

Konkrétní online propojení potvrzujeme podle aktuálně ověřeného stavu. Při ukázce označíme živé propojení, interní zdroj i ilustraci. Nedostupnost zdroje se nesmí zaměňovat s negativním výsledkem prověření.

Je AMLUM už dostupný pro běžné používání?

AMLUM je připravovaný produkt ve fázi dokončování a integrace. Představení slouží k vysvětlení přístupu a posouzení vhodnosti pro vaši činnost. Aktuální dostupnost a rozsah podpory potvrdíme podle skutečného stavu produktu.

Ukažme si propojení, které vám dnes chybí.

Může jít o člověka za firmou, nejasný dokument nebo předání případu kolegovi. Stačí váš popis; ukázku vybereme společně.