Když se při obchodu změní jedna podstatná věc.

Smlouvu má podepsat někdo jiný, změnil se vlastník nebo jste našli starší záznam o dluhu. Vyberte situaci a podívejte se, co už víte a co ještě potřebujete zjistit.

Domluvit představení

Co máte právě před sebou?

Modelový případ

Nabídka přišla pod obchodní značkou.

Na objednávce je uvedena společnost, se kterou jste dosud neobchodovali.

Nabídka: Obchodní značka
Objednávka: Společnost A

Co si ověřit

Kdo bude smluvní stranou?

Začněte názvem a identifikačním údajem firmy na objednávce. Potom zvlášť zjistěte, kdo za ni jedná.

Rozlišit firmu a osobu

Modelový případ

Jednali jste s jedním člověkem. Podepsat má druhý.

Za společnost A přichází k podpisu jiná osoba. Předkládá plnou moc.

Jednání: Osoba A
Podpis: Osoba B

Co si ověřit

Vztahuje se oprávnění i na tento obchod?

Porovnejte jméno v plné moci s osobou, která má podepsat smlouvu. Poté zkontrolujte, zda se oprávnění vztahuje právě na tuto smlouvu.

Prozkoumat zastupování

Modelový případ

Nový výpis uvádí jinou společnost.

Ve starším podkladu je jako vlastník uvedena společnost B. V novějším výpisu se objevuje společnost C.

Původní podklad: Společnost B
Nový podklad: Společnost C

Co si ověřit

Která vazba se změnila a odkdy?

Porovnejte data a význam zápisů. Teprve doložená změna ukáže, ke které části vlastnické struktury se vrátit.

Sledovat vlastnickou vazbu

Modelový případ

U názvu firmy se objevil nedoplatek.

Máte starší modelový záznam o sociálním pojištění. Současný stav je třeba objasnit.

V podkladu: Nedoplatek na pojistném
Otevřená otázka: Totožnost a aktuálnost

Co si ověřit

Patří údaj této firmě a k jakému datu?

Porovnejte identifikátor firmy, datum a rozsah zdroje. Prověření dluhu odpovídá na jinou otázku než na to, zda partner zaplatí fakturu.

Prohlédnout zdroje vedle sebe

Jaký postup potřebuje váš tým?

AMLUM připravujeme také pro banky. Při představení můžeme projít situaci z vašeho pracoviště a rozlišit plánovaný rozsah od toho, co je již doložené.

Při AML prověřování záleží na konkrétní službě, zemi i úloze lidí v případu. Začněme tím, jak u vás obchod vzniká a kdo rozhoduje o dalším kroku.

Přineste otázku ze svého obchodu.

Popište situaci vlastními slovy. Na modelovém příkladu ukážeme, které souvislosti by váš tým potřeboval prověřit.

Domluvit představení