AML/CFT platforma · Slovensko a Česko

Čo je overené

Mať dokument a mať odpoveď nie je to isté.

V priečinku je výpis aj plnomocenstvo. Viete, čo nimi bolo overené a či to ešte platí? AMLUM navrhujeme tak, aby pri zistení zostalo jeho vysvetlenie, zdroj a čas.

Dohodnúť predstavenie

Dokumenty a dôkazové väzby

Čo vám tento dokument naozaj povie?

Môže Osoba B konať za Klienta A? Porovnajte, čo sa dozviete z priradeného, chýbajúceho a rozporného podkladu.

Modelová ilustrácia

Ilustrácia · tvrdenie → podklad → overenie → aktuálnosť

Vieme, ku ktorej otázke patrí dokument.

Plnomocenstvo patrí k otázke zastupovania. Posúdenie zodpovednej osoby je zaznamenané.

Tvrdenie
Osoba B koná za Klienta A

V rozsahu, ktorý treba doložiť.

Kontext
Podklad
Modelové plnomocenstvo

Priradené k otázke zastupovania.

Známy údaj
Overenie
Záznam posúdenia osobou

S uvedením, čo posudzovala.

Známy údaj
Aktuálnosť
Časový kontext podkladu

Vzťahuje sa ku konkrétnemu posúdeniu.

Známy údaj
Čo z toho vyplýva

Priradenie a manuálne posúdenie dokumentu ešte neznamená dokončenú starostlivosť o klienta ani schválené riziko.

Tvrdenie zostáva bez potrebného podkladu.

Rozsah zastupovania nemá podklad. Táto otázka zostáva otvorená.

Tvrdenie
Osoba B koná za Klienta A

Rozsah zatiaľ nie je doložený.

Kontext
Podklad
Plnomocenstvo chýba

Treba získať relevantný podklad.

Chýbajúci údaj
Overenie
Posúdenie nemožno uzavrieť

Podklad k rozsahu nie je k dispozícii.

Chýbajúci údaj
Aktuálnosť
Zatiaľ nemožno posúdiť

Najprv treba doplniť podklad.

Chýbajúci údaj
Čo z toho vyplýva

Chýbajúci podklad je otvorená úloha. Nemá sa stratiť v celkovom výsledku prípadu.

Dva dokumenty hovoria o inom rozsahu.

Dokumenty uvádzajú rozdielny rozsah zastupovania. Ďalší súbor sám rozpor nevyrieši.

Tvrdenie
Osoba B koná za Klienta A

Rozsah zastupovania je sporný.

Údaj na objasnenie
Podklad
Dva modelové dokumenty

Rozdielne informácie o rozsahu.

Údaj na objasnenie
Overenie
Treba vysvetliť rozpor

Posúdiť pôvod, obsah a súvislosti.

Údaj na objasnenie
Aktuálnosť
Treba porovnať časový kontext

Novší dátum sám nevysvetlí všetky rozdiely.

Údaj na objasnenie
Čo z toho vyplýva

Zodpovedná osoba potrebuje rozpor posúdiť a zaznamenať, z čoho pri jeho vyriešení vychádzala.

Zvýraznené polia ukazujú, čo sa oproti predchádzajúcemu stavu zmenilo.

Ilustračné osoby, dokumenty a stavy. Nejde o overenie skutočného plnomocenstva, odpoveď poskytovateľa ani automatickú analýzu dokumentu.

Do hĺbkyRovnaké meno nemusí znamenať rovnakého človeka.

Keď nájdete zhodu mena

Rovnaké meno nemusí znamenať rovnakého človeka.

Pri sankčnom zozname či preverení politicky exponovanej osoby (PEP) treba najprv potvrdiť, koho výsledok označuje. Dôležitý je aj zdroj a čas preverenia.

Koho preverujeme

Zhodu mena posudzujte voči identite správnej osoby: klienta, zástupcu či osoby vo vlastníckej štruktúre.

Kedy a v akom zdroji

Zdroj a čas odlíšia nové zistenie od starého. Nedostupný zdroj nie je negatívny výsledok.

Čo nasleduje

Zistenie má viesť k ďalšiemu úkonu alebo odbornému posúdeniu. Záznam nenahrádza rozhodnutie zodpovednej osoby.

Rozsah dostupných prepojení treba potvrdiť pri konkrétnom predstavení produktu. Nejde o prísľub pokrytia všetkých zdrojov.

Podklad rozhodnutia

Nech kolega nemusí hádať, čo ste overili.

Pri plnomocenstve má zostať záznam o posúdenom rozsahu a aktuálnosti. Kolega potom vie, čo bolo overené, a nemusí význam podkladu odhadovať.

Čo si vyjasniť pred predstavením

Stačí PEP alebo sankčné preverenie?

Nie je to celé posúdenie klienta. Pripravovaný postup AMLUM zahŕňa aj identitu, zastupovanie, vlastníctvo, relevantné podklady a nadväzujúce úkony podľa kontextu prípadu.

Čo ak register nie je dostupný?

Nedostupnosť nie je negatívny výsledok preverenia. V navrhovanom postupe musí zostať rozlíšená od zistenia a musí byť zrejmé, čo ešte treba preveriť alebo doložiť.

Bude AMLUM automaticky čítať dokumenty?

Základný pripravovaný rozsah stojí na priradení podkladov a zaznamenaní ich posúdenia človekom. Automatické čítanie obsahu cez AI alebo OCR nie je súčasťou tohto základného rozsahu.

Kam pokračovať

Kto môže za klienta konať

Rozlíšte človeka pri rokovaní, klienta a rozsah oprávnenia.

Kto stojí za firmou

Vlastnícke väzby vedú ďalej než k prvému firemnému menu.

Riziko: dôvody a odborná metodika

Čo zavážilo, čo chýba a čo z hodnotenia vyplýva.

Od dokumentov k odpovediam, ktoré potrebujete.

Opíšte, kde dnes hľadáte podklady alebo vysvetlenie. Ukážeme prístup AMLUM bez toho, aby ste nám posielali skutočné klientské dokumenty.

Dohodnúť predstavenie