Keď sa pri obchode zmení jedna podstatná vec.

Nový podpisujúci, zmena vlastníka alebo starší záznam o dlhu. Vyberte si situáciu a pozrite sa, čo už viete a čo ešte potrebujete zistiť.

Dohodnúť predstavenie

Čo máte práve pred sebou?

Ilustračný prípad

Ponuka prišla pod obchodnou značkou.

Na objednávke je uvedená spoločnosť, ktorú zatiaľ nepoznáte.

Ponuka: Obchodná značka
Objednávka: Spoločnosť A

Čo si overiť

Kto bude zmluvnou stranou?

Začnite názvom a identifikačným údajom firmy na objednávke. Potom osobitne zistite, kto v jej mene rokuje.

Rozlíšiť firmu a osobu

Ilustračný prípad

Rokovali ste s jedným človekom. Podpísať má druhý.

Za spoločnosť A prichádza k podpisu nová osoba. Predkladá plnomocenstvo.

Rokovanie: Osoba A
Podpis: Osoba B

Čo si overiť

Zahŕňa oprávnenie aj tento obchod?

Porovnajte meno v plnomocenstve s osobou pri podpise. Potom skontrolujte, či rozsah oprávnenia zahŕňa pripravovanú zmluvu.

Preskúmať zastupovanie

Ilustračný prípad

Nový výpis uvádza inú spoločnosť.

V staršom podklade je ako vlastník uvedená spoločnosť B. V novšom výpise sa objavuje spoločnosť C.

Pôvodný podklad: Spoločnosť B
Nový podklad: Spoločnosť C

Čo si overiť

Ktorá väzba sa zmenila a odkedy?

Porovnajte dátumy a význam zápisov. Až doložená zmena ukáže, ku ktorej časti vlastníckej štruktúry sa treba vrátiť.

Sledovať vlastnícku väzbu

Ilustračný prípad

Pri mene firmy sa objavil nedoplatok.

Máte starší modelový záznam o sociálnom poistení. Jeho dnešný stav ešte treba objasniť.

V podklade: Nedoplatok na poistnom
Otvorená otázka: Totožnosť a aktuálnosť

Čo si overiť

Patrí údaj tejto firme a k akému dátumu?

Porovnajte identifikátor firmy, dátum a rozsah zdroja. Otázka na preverenie dlhu je iná ako otázka, či partner zaplatí faktúru.

Pozrieť zdroje vedľa seba

Aký postup potrebuje váš tím?

AMLUM pripravujeme aj pre banky. Pri predstavení môžeme prejsť situáciu z vášho pracoviska a odlíšiť plánovaný rozsah od toho, čo je už doložené.

Pri AML preverovaní záleží na konkrétnej službe, krajine aj úlohe ľudí v prípade. Začnime tým, ako u vás obchod vzniká a kto rozhoduje o ďalšom kroku.

Prineste otázku zo svojho obchodu.

Opíšte situáciu vlastnými slovami. Na modelovom príklade ukážeme, ktoré súvislosti by váš tím potreboval preveriť.

Dohodnúť predstavenie