AML/CFT platforma · Slovensko a Česko
Ľudia a zastupovanie
Rokujete so zástupcom, zmluvu však uzatvára spoločnosť. Potrebujete poznať oboch aj rozsah oprávnenia. V AMLUM majú zostať tieto úlohy oddelené, s podkladom k tomu, čo si potrebujete overiť.
Osoby v súvislostiach
Spoločnosť so zástupcom, samostatný klient a maloletý: vyberte situáciu a pozrite sa, koho treba odlíšiť.
Ilustrácia identít a zastupovania
Modelový realitný obchod: klientom je spoločnosť, rokovanie vedie iná osoba.
Posúdiť dôvod a rozsah pre konkrétny úkon.
KontextIdentita splnomocnenca a jeho oprávnenie patria k zastupovaniu. Vlastníctvo a kontrola zostávajú samostatnou otázkou.
Identifikácia osoby sa posudzuje spolu s účelom a okolnosťami prípadu.
Otázky podľa relevantného právneho profilu.
KontextPotrebné údaje vychádzajú z konkrétnej situácie; samotné vyplnenie mena preverenie neuzatvára.
Pri zastupovaní maloletého treba zachovať identitu oboch osôb aj ich vzťah.
Podklady podľa prípadu a právneho režimu.
KontextÚdaje zástupcu nenahrádzajú identifikáciu klienta. Význam má aj to, na akom základe zaňho koná.
Zvýraznené polia ukazujú, čo sa oproti predchádzajúcemu stavu zmenilo.
Modelové osoby a vzťahy. Ukážka nevykonáva právne posúdenie ani overenie dokladov.
Začiatok prípadu
Spoločnosť so splnomocnencom potrebuje iné vysvetlenie než človek, ktorý koná sám za seba. AMLUM má vyberať otázky podľa služby a situácie; odborný rozsah určuje aj krajina a právny profil.
Vaša organizácia preveruje klienta. Zástupca zaňho koná. Jeho doklad preto nenahrádza identifikáciu samotného klienta.
Od údajov k prevereniu
Kto človek je, na čo má oprávnenie a kto firmu vlastní sú odlišné otázky.
K údaju patrí zdroj, dátum a výsledok overenia. Samotné meno či číslo dokladu nevysvetľuje vykonanú kontrolu.
Ako sa údaj prepája s dôkazomKonateľ, splnomocnenec, opatrovník aj zákonný zástupca potrebujú doložený dôvod a rozsah konania. Názov roly nestačí.
Vlastníctvo a kontrola sú ďalším predmetom preverenia. Funkcia konateľa automaticky neznamená postavenie konečného užívateľa výhod.
Preskúmať vlastníctvo a KÚVPripravovaný postup zohľadňuje právny profil, službu, typ klienta a okolnosti prípadu. Otázky majú vychádzať z toho, čo je relevantné pre konkrétneho klienta a obchod.
Právny dôvod, rozsah a aktuálnosť oprávnenia posudzuje oprávnená osoba. AMLUM navrhujeme na priradenie podkladov a zachovanie výsledku tohto posúdenia, bez automatického právneho potvrdenia listiny.
Rokujete s majiteľom, konateľom alebo niekým, kto firmu zastupuje? Na modelovej situácii ukážeme, prečo na tomto rozdiele záleží.
Dohodnúť predstavenie